{"id":1550,"date":"2024-04-30T01:18:30","date_gmt":"2024-04-29T23:18:30","guid":{"rendered":"https:\/\/gbsoft.io\/?page_id=1550"},"modified":"2024-04-30T01:28:21","modified_gmt":"2024-04-29T23:28:21","slug":"aml-anti-money-laundering","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/gbsoft.io\/es\/aml-anti-money-laundering\/","title":{"rendered":"Ald Anti Lavado de Dinero"},"content":{"rendered":"
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Ald Anti Lavado de Dinero<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El C\u00f3digo Penal de Curazao establece los procedimientos\npara el enjuiciamiento de un delito de lavado de dinero, as\u00ed como las medidas para la\nconfiscaci\u00f3n de bienes tras una condena por lavado de dinero, medidas para el\ncongelamiento de activos cuando una persona es acusada de un delito de lavado de\ndinero y medidas para la emisi\u00f3n de una orden de investigaci\u00f3n y\/o embargo cuando se\nsospecha que una persona ha cometido un delito de lavado de dinero.<\/p>


Las pol\u00edticas y procedimientos en este Manual tienen como objetivo cumplir con las\nreglas y orientaciones contenidas en el NOPML, el NORUT y el NOIS, que a su vez se\nrefieren al C\u00f3digo Penal.<\/p>


Adem\u00e1s de estas regulaciones, el Banco Central de Curazao y Sint Maarten ha\nintroducido un marco integral con disposiciones y directrices para prevenir y combatir\nel lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo (en adelante: las \u201cDisposiciones y\nDirectrices\u201d o \u201cP&G\u201d). Curazao, como miembro del GAFI, ha basado estas\nDisposiciones y Directrices, entre otras cosas, en las recomendaciones del GAFI.<\/p>


Tanto el NORUT como el NOIS son aplicables a entidades que ofrecen la posibilidad de\nparticipar en juegos de azar en alta mar (juegos de azar en l\u00ednea) dentro o fuera de\nCurazao, que es el caso de la Compa\u00f1\u00eda. El NOIS proh\u00edbe a las personas sujetas formar\nuna relaci\u00f3n comercial o realizar una transacci\u00f3n ocasional con un solicitante de\nnegocios a menos que dicha persona sujeta mantenga las siguientes medidas y\nprocedimientos establecidos en relaci\u00f3n con ese negocio de acuerdo con las\ndisposiciones del NOIS:<\/p>


Medidas de diligencia debida del cliente;
Procedimientos de mantenimiento de registros; y
Procedimientos de informes internos.
La Compa\u00f1\u00eda est\u00e1 obligada a aplicar las medidas y procedimientos anteriores, incluso\nen los casos de relaciones o transacciones no presenciales, directa o indirectamente a\ntrav\u00e9s de su empresa del grupo afiliada.<\/p>


La Compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n est\u00e1 obligada a garantizar que los empleados sean conscientes\nde la legislaci\u00f3n aplicable en materia de AML\/CFT, as\u00ed como de las pol\u00edticas y medidas\nde la persona sujeta al respecto. Los empleados deben someterse a procedimientos\nde diligencia debida antes de su contrataci\u00f3n y tambi\u00e9n deben recibir capacitaci\u00f3n\nsobre el reconocimiento y manejo de transacciones realizadas por, o en nombre de,\ncualquier persona que pueda haber estado, est\u00e9 o parezca estar involucrada en el\nlavado de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>


Riesgo de AML
Una declaraci\u00f3n clara de la cultura y los valores adoptados hacia la\nprevenci\u00f3n del crimen financiero;<\/p>


Un compromiso para asegurar que la identidad sea verificada satisfactoriamente en\ntodos los casos y de manera basada en el riesgo, antes de que los solicitantes de\nnegocios sean aceptados como clientes;<\/p>


Un compromiso para la diligencia debida continua del cliente a lo largo de la relaci\u00f3n\ncomercial;<\/p>


Un compromiso para asegurar que el personal est\u00e9 capacitado y consciente de la ley,\nsus obligaciones legales y c\u00f3mo cumplir con esas obligaciones;<\/p>


Una asignaci\u00f3n clara de roles, responsabilidades y estructura organizativa, y el\nreconocimiento de la importancia de que el personal reporte r\u00e1pidamente sus\nsospechas internamente.<\/p>


Factores de riesgo de AML
Se mantendr\u00e1 una visi\u00f3n general de la evaluaci\u00f3n de riesgo\nempresarial de AML para asignar y rastrear los componentes de las clasificaciones de\nriesgo separadas.<\/p>


Riesgo del cliente
Riesgo de interfaz
Riesgo geogr\u00e1fico
Evaluaci\u00f3n de riesgo<\/p>


Las Procedimientos de Implementaci\u00f3n establecen que el\nprop\u00f3sito de los procedimientos de evaluaci\u00f3n de riesgos es permitir que la Compa\u00f1\u00eda\nest\u00e9 en condiciones de identificar y evaluar los riesgos de LD\/FT a los que la persona\nsujeta est\u00e1 o puede estar expuesta y, por lo tanto, determinar:<\/p>


Si es necesario aplicar la diligencia debida mejorada; El momento en que se debe\naplicar la diligencia debida del cliente de acuerdo con el NOIS a los clientes existentes;\ny Si un cliente presenta un bajo riesgo de LD\/FT para los fines de retrasar la realizaci\u00f3n\nde los procedimientos de verificaci\u00f3n hasta despu\u00e9s del inicio de una relaci\u00f3n\ncomercial.<\/p>


Enfoque basado en el riesgo<\/p>


La evaluaci\u00f3n de riesgo para la Compa\u00f1\u00eda se lleva a cabo\nen la etapa de incorporaci\u00f3n (antes del compromiso) y posteriormente a intervalos\nmensuales peri\u00f3dicos. Los clientes de la Compa\u00f1\u00eda est\u00e1n sujetos a procedimientos\niniciales y continuos de diligencia debida basados en el riesgo. La diligencia debida\ninicial busca obtener la identidad del cliente y verificar la identidad antes del\nestablecimiento de la relaci\u00f3n comercial.<\/p>


Se obtiene informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de la relaci\u00f3n\ncomercial, de manera que la Compa\u00f1\u00eda pueda establecer el perfil comercial y de riesgo\ndel cliente y aceptar o rechazar a un cliente. Los procedimientos continuos aseguran\nque la informaci\u00f3n de la diligencia debida inicial se mantenga actualizada. El enfoque\nbasado en el riesgo para la prevenci\u00f3n del crimen financiero se refleja en el enfoque de\nla operaci\u00f3n y el desarrollo de los sistemas y controles dise\u00f1ados para minimizar el\nriesgo de que la Corporaci\u00f3n Mirage sea utilizada para fines de crimen financiero. El\nriesgo es central para el desarrollo del negocio, nuevos productos, desarrollo de\nfuncionalidad de productos o la operaci\u00f3n en nuevos mercados.<\/p>


Evaluaci\u00f3n del riesgo de crimen financiero<\/p>

Las evaluaciones de riesgo de crimen\nfinanciero se llevan a cabo de manera continua y, en particular, se aplican cuando el\nentorno empresarial cambia, por ejemplo:<\/p>


Entrada en nuevos mercados<\/p>


Desarrollo de nuevos productos o caracter\u00edsticas de productos<\/p>


Funcionalidad<\/p>


Los resultados de la evaluaci\u00f3n del riesgo de crimen financiero se utilizar\u00e1n para\napoyar el desarrollo de sistemas y controles apropiados (pol\u00edticas y procedimientos)\ndise\u00f1ados para minimizar el riesgo de ser utilizados para fines de crimen financiero.\nLos desarrollos se informar\u00e1n al Consejo<\/p>


Mitigaci\u00f3n del riesgo
Buscamos minimizar las oportunidades para llevar a cabo\ncrimen financiero, es decir, lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo, y luego\nabordar y mitigar cualquier riesgo. Los controles internos se centran en:<\/p>


Diligencia debida de los clientes, incluidos los niveles de diligencia debida\nmejorada basados en las evaluaciones de riesgo de cada cliente;
Evaluaci\u00f3n de riesgos y establecimiento de medidas para mitigar dichos riesgos;
Monitoreo de factores de riesgo clave para reevaluar el riesgo espec\u00edfico de un\ncliente;
Los sistemas y controles de crimen financiero se seguir\u00e1n desarrollando con el\ntiempo para abordar adecuadamente el entorno de riesgo cambiante.
Los\nsistemas y controles existentes se revisar\u00e1n y, cuando sea necesario, se\nmodificar\u00e1n para reflejar cambios en el riesgo evaluado y vulnerabilidades\nidentificadas.
Las Disposiciones y Directrices establecen que es esencial\nque los controles para gestionar y mitigar los riesgos identificados se monitoreen\nconstantemente. Esto debe hacerse para que, en caso de un cambio en las\ncircunstancias, que pueda mitigar o exacerbar un riesgo particular, el control\nrespectivo se modifique en consecuencia.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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